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人民银行长沙中心支行开展金融领域扫黑除恶

来源:红网 作者:肖娟 编辑:吴芳 2019-08-15 17:13:51
时刻新闻
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打着“无利息、无担保、无抵押”的旗号,背后是高额“砍头息”、暴力催收;披着正规公司的外衣,干的却是“套路贷”、强占民宅等勾当……近年来,传统黑恶势力犯罪逐渐转型,不断向金融领域渗透,严重侵害人民群众的生命财产安全。

今年来,人民银行长沙中心支行在金融领域开展多形式扫黑除恶,加强对非法集资、校园贷、高利贷、套路贷、地下钱庄等易被涉黑涉恶势力渗透的非法金融活动的监控和排查,并将扫黑除恶专项斗争与防范化解金融风险结合起来,维护全省金融安全和金融稳定。

红网时刻新闻记者 肖娟 长沙报道

套路连连 实际到手1.5万被要求还5万

“借款2.5万元,签了5万元的借条,实际到手只有1.5万元。”2018年5月,受害人于先生因资金紧张,向人借款并被诱骗在有“霸王条款”的借条上签字。之后,他被要求一次性偿还5万元,因无力偿还,遭到多次殴打,并被非法拘禁。不堪忍受的于先生,跳窗逃跑,造成双足跟粉碎性骨折,在走投无路的情况下向长沙警方报案。

“这是典型的‘套路贷’。”人民银行长沙中心支行相关工作人员表示,假借民间借贷,通过“虚增债务”“制造资金走账流水”“肆意认定违约”“转账平账”等手段,当借款人无能力偿还时,往往以暴力、威胁或其他手段,达到非法占有他人财产的目的。

近日,长沙警方顺藤摸瓜,成功捣毁这一涉黑“套路贷”团伙,该团伙作案数百起,涉案金额1500多万元,涉案的主要犯罪嫌疑人全部落网。

记者了解到,近年来金融领域违法犯罪主要表现为非法高利放贷、非法吸收公众存款、集资诈骗、“套路贷”等。这类案件因法律关系复杂、涉及人员多、影响范围广,易被黑恶势力渗透,容易引发群体性事件,破坏经济、社会生活秩序,是金融领域扫黑除恶工作的重点。

量入为出 不要轻信所谓的低门槛借贷方式

遭遇套路贷、高利贷,该如何维护自己的合法权益?在借贷过程中,该如何规避类似风险?

针对金融领域涉黑涉恶犯罪,人民银行长沙中心支行相关工作人员表示,正在着手建立防范打击长效机制,“已组织辖内金融机构完善和强化涉黑涉恶相关线索的监测、分析、甄别机制,持续加强对非法集资、‘校园贷’‘佳丽贷’‘套路贷’、金融诈骗等重点非法金融活动的监控和排查。”

同时,他也提醒金融消费者注意:一是树立正确的消费观,量入为出,理性借贷;二是选择有贷款资质的金融机构贷款,不要轻信所谓的“无利息、无担保、无抵押”虚假宣传广告;三是一旦发现遭遇“套路贷”,要及时向警方报案,用法律武器保护自己,不要因为害怕,被不法分子恐吓、威胁,在“套路贷”的陷阱中越陷越深,遭受财产损失和不法侵害。

主动作为 维护全省金融安全和稳定

为助力扫黑除恶专项斗争取得实效,人民银行长沙中心支行主动作为,将扫黑除恶与防范化解金融风险结合起来,加大反洗钱宣传和排查力度,加强与公检法、金融监管等部门协作和信息共享,维护全省金融安全和金融稳定。

2019年上半年,人民银行长沙中心支行收到的金融机构上报的重点可疑交易报告,如涉及地下钱庄、非法集资、涉黑涉毒、涉税、网络赌博等犯罪类型,及时向侦查机关、金融监管等部门移送线索,通报相关情况,及时提供金融情报支持。

并且,加强了洗钱类型分析成果运用。结合长沙辖内前期线索研判和可疑交易监测分析调研成果,下发“套路贷”洗钱风险提示,指导金融机构完善对涉黑涉恶线索的可疑交易监测指标模型,进一步提升线索情报价值。

下阶段,人民银行长沙中心支行将继续做好反洗钱调查和协查,督促金融机构做好客户尽职调查,继续深入排查涉黑涉恶重点行业、领域,加强对非法集资、校园贷、高利贷、套路贷、地下钱庄等易被涉黑涉恶势力渗透的非法金融活动的监控和排查,维护全省金融安全和金融稳定。

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