红网时刻新闻9月18日讯（通讯员 杨阳）为积极适应反洗钱监管新形势、新任务、新要求，深入推进“靶点”整固收官工作，提升反洗钱管理规范化精细化水平，近日，农发行湖南省分行内控合规处处长、业务骨干一行赴邵阳市分行开展反洗钱“检查+辅导+培训”，邵阳市分行分管行领导、内控合规部全体人员、辖内支行行长及客户经理参加培训。

农发行湖南省分行在邵阳分行开展反洗钱非现场监测问题专项辅导

以“查”促改防风险，推动精细管理。本次检查坚持实事求是、客观真实，突出问题导向，不避重就轻、不隐瞒事实，深挖彻查反洗钱管理中存在的相关问题和薄弱环节。对于发现的问题，立行立改，追根溯源，举一反三，防止屡查屡犯、履改履犯。短期内不能整改到位的，明确整改措施、整改时限、整改责任人，定期跟踪、督导、通报整改进展，切实做好整改“后半篇文章”，确保问题整改到位、风险控制到位、责任追究到位，逐步实现整改一个问题、化解一类风险、补齐一些短板、提升一个档次，促进“不贰过”机制在基层行落地生根，推动反洗钱管理工作标准化精细化，全面适应当前强监管严监管的反洗钱监管态势。

以“辅”强基赋效能，推动精良经营。本次辅导把防控洗钱风险摆在更加突出位置，立足当前内部规范化精细化管理目标，把准“两化”管理、“靶点”整固目标一致、路径相通的内在逻辑，围绕邵阳市分行反洗钱履职过程中遇到的系统支撑、制度建设、业务操作等难点、痛点、堵点问题，逐一答疑解惑，靶向“把脉问诊”，提供专业精细辅导，精准破解具体难题。一方面，通过上下贯通联动、横向沟通协同，凝聚思想共识，形成强大合力，促使干部员工深刻认识到依法合规经营、加强反洗钱管理既是顺应监管形势的必然要求，也是助推高质量发展的内在要义；另一方面，通过聚焦重点环节“靶向”攻坚，标本兼治，进一步为基层行办实事解难事，使经营管理过程中反复发生问题逐步减少、问题严重程度显著降低、低级错误问题基本杜绝，推动反洗钱工作由基础管理向系统治理转变，提升反洗钱管理水平。

以“训”固本提质效，推动精准履职。本次培训针对部分基层行反洗钱制度掌握不全面、理解不透彻、执行不到位的问题，重点对国内外洗钱风险、监管趋势及近年来行内外出台的反洗钱新规进行认真宣讲与全面解读。进一步厚植风险合规文化理念，提升干部员工“违规不可为”和“尽职必须为”的思想自觉、行动自觉，营造“人人事事讲合规，时时处处防风险”的良好氛围。对客户身份识别、洗钱风险等级管理、可疑交易排除等方面技巧进行详细讲解，切实提升反洗钱业务合规操作水平。明晰尽职免责、违规追责，提出构建反洗钱管理责任全链条，即：“一把手”靠前指挥，重点事项亲自安排部署，重大问题亲自督导解决；关键岗位精通反洗钱，既抓末端治“已病”，又抓前端治“未病”；“三合一”专员全面全程监督，聚焦反洗钱重点领域、重要岗位和关键环节，综合运用各类监督手段，夯实基层“一道防线”。

内控合规处本次反洗钱“检查+辅导+培训”为邵阳市分行规范理解政策、规范工作流程、规范业务操作、规范评价检查提供明确的指引和遵循。接下来，邵阳市分行将以此为抓手，一是提高思想认识，强化协同配合；二是压实工作责任，防范洗钱风险；三是靶向精准施策，推动制度落实。全力提升反洗钱管理规范化精细化水平，筑牢洗钱风险防线，为全行高质量发展提供坚实合规支撑。