红网时刻新闻8月22日讯（通讯员 李凤兵）近日，招商银行娄底分行凭借高度的责任心和敏锐的反诈意识，与公安机关紧密联动，成功拦截一起涉诈资金取现案件，为客户挽回经济损失2万元。

8月18日上午，客户郭女士来到招商银行娄底分行城南支行营业网点，要求办理一笔2万元的取现业务。经办柜员按照工作流程，详细地询问了资金用途及其来源。郭女士称，该笔款项是汇款人焦女士借给其在外地打工的丈夫，用于给自己治疗脑梗疾病。然而，当柜员尝试通过郭女士提供的联系方式向汇款人焦女士核实时，焦女士的电话却一直未能接通。由于无法确认资金来源的合法性，且发现客户所述情况存在诸多疑点，经办柜员谨慎地拒绝了该笔取现业务，并耐心地向郭女士宣传反诈有关知识。郭女士当时表示理解，同意待弄清情况后再来办理。

当日下午临近下班时，事情出现了反转。网点接到了汇款人焦女士的回电。电话那头，焦女士焦急万分，表示该笔转账是自己的家人在自己不知情的情况下操作完成的，要求银行帮忙将资金赶快退回。这一情况立即引起了招商银行工作人员的高度警觉，他们意识到此事或许并不简单，背后可能隐藏着诈骗风险。

8月19日15:00，郭女士再次来到网点，坚持要求取款。经办柜员没有丝毫懈怠，立刻联系汇款人焦女士进行交叉核实。经与双方确认，事实确如焦女士此前所述，该笔转账非其本人意愿，经办柜员立即决定为客户办理资金原路退回业务。

但在办理过程中，细心的经办柜员注意到郭女士手机不时弹出消息，内容可疑，疑似正受他人远程指导。这一异常情况立刻引起了柜员的重视，并迅速报告给运营主管。运营主管当即与郭女士进一步沟通，并查看其手机聊天记录。随着调查的深入，一个精心策划的骗局逐渐浮出水面：原来，郭女士下载了名为“乡村振兴”的非法APP，并与诈骗分子建立了联系。聊天记录中清晰显示，对方一步步指导郭女士如何应对银行盘问，例如编造“向朋友借钱看病”的借口、测试银行卡功能，甚至精确指挥其到网点的时机（“你现在去银行，我去联系好了焦老师”），企图利用郭女士的身份套取涉诈资金。

情况万分紧急，运营主管立即启动警银协作机制。一方面，迅速向上级和当地反诈中心报告情况；另一方面，紧急联系辖区派出所。民警接到报告后，第一时间赶到现场。经过初步研判，民警认为该笔资金高度可疑，要求银行立即中止一切支付及转账操作，并将郭女士带回派出所进行深入调查。

后经公安机关查明，该笔2万元资金确定为电信网络诈骗涉案资金。招商银行娄底分行的员工以其严谨的工作态度、专业的风险识别能力和高效的应急处置能力，成功阻断了诈骗链条，避免了资金流失。

此次拦截行动，是招商银行娄底分行常态化开展反诈培训、不断提升员工识诈防诈能力的生动体现。通过定期组织反诈知识讲座、案例分析会等活动，员工的反诈意识和风险识别能力得到了显著提升。同时，这也是“警银联动”机制有效运行、合力打击治理电信网络诈骗犯罪的又一成功实践。警银双方通过信息共享、协同作战，形成了强大的反诈合力，为维护金融秩序和社会稳定作出了积极贡献。

未来，招商银行娄底分行将继续加强反诈防非工作，不断提升服务质量和风险防控水平，为广大客户提供更加安全可靠的金融服务，为守护人民群众的财产安全贡献更多招行力量。