红网时刻新闻3月17日讯（记者 肖娟）3月16日，国家金融监督管理总局发布《理财公司监管评级暂行办法》（下称《办法》），监管评级结果分为1-6级和S级，是监管部门配置监管资源、开展市场准入、采取差异化监管措施的重要依据。

记者注意到，此前国家金融监督管理总局已发布保险公司监管评级、消费金融公司监管评级、金融租赁公司监管评级等办法，此次是分类监管在理财公司的延续。

90分以上为1级，5级以下为高风险机构

国家金融监督管理总局有关司局负责人答记者问时表示，截至2025年12月末，全国32家理财公司存续理财产品规模30.7万亿元，占市场全部理财产品33.3万亿元的92%，理财公司已成为我国资产管理行业的重要组成部分。

具体如何开展评级？

评级满分为100分。理财公司监管评级方法设置了公司治理、资管能力、风险管理、信息披露、投资者权益保护、信息科技六大评级模块，分别赋予10%、25%、25%、15%、15%和10%的分值权重，并针对性设置加分项、扣分项、级别调整因素，对理财公司经营管理和风险状况进行综合评价。

《办法》明确，理财公司监管评级结果则分为1-6级和S级，数值越大反映机构风险越大，需要越高程度的监管关注。

具体而言，评级得分在90分（含）以上为1级，80分（含）至90分为2级，70分（含）至80分为3级，60分（含）至70分为4级，50分（含）至60分为5级，低于50分为6级。

监管评级结果为5级或6级的理财公司为高风险理财公司。处于重组、被接管、实施市场退出等情况的理财公司，经国家金融监督管理总局及其派出机构认定后直接列为S级，不参加当年监管评级。

监管评级与业务挂钩，开展差异化监管

根据分类监管原则，监管评级结果是监管部门配置监管资源、开展市场准入、采取差异化监管措施的重要依据。

监管评级结果为1级，表示理财公司经营管理各方面较为健全，出现的问题较为轻微，且能够通过改善日常经营管理来解决，具有较强的风险抵御能力。主要以非现场监管为主，优先支持创新试点类业务。

监管评级结果为2级，表示理财公司经营管理各方面基本健全，风险抵御能力良好，存在一些薄弱环节和风险隐患。需要针对性加强风险监测和提示，督促及时改进。

监管评级结果为3级，表示理财公司整体虽然基本能够抵御经营风险，但在日常管理和部分业务领域存在一定风险问题。需要加强重点领域监管，合理控制增量风险，促进风险早识别和早处置。

监管评级结果为4级，表示理财公司存在较多或较为严重的风险问题，如不及时采取措施，很可能影响持续经营。需要持续跟踪风险状况，采取必要监管纠正措施，控制增量风险与压降存量风险并重，防范风险扩散。

监管评级结果为5级，表示理财公司存在非常严重的风险问题，不能正常经营。需要实时跟踪风险变化情况，从严限制和化解高风险业务，适时启动处置计划，防止风险恶化。

监管评级结果为6级，表示理财公司风险问题严峻，可能发生流动性危机，仅通过机构自救不能恢复正常经营。需要有序实施风险处置或市场退出。

理财公司因监管评级结果下降导致不再满足相应业务开展条件时，不得新增该类业务。如理财公司下一年度监管评级结果仍未恢复，应当有序压降该类业务存量。