中国银行湖南省分行荣获人民银行智慧金融建模竞赛三等奖。

红网时刻新闻10月12日讯（通讯员 马加）近日，为切实维护全省金融安全和稳定，不断提升金融风险防控水平，拓展金融服务触达半径和辐射范围，让金融科技发展成果更广泛、更深入、更公平地惠及广大人民群众，中国人民银行长沙中心支行组织开展“喜迎二十大 奋进新征程”智慧金融建模竞赛活动。

中国银行湖南省分行紧扣“银行账户反欺诈检测”主题，通过大数据建模并结合自身工作实践对模型不断优化，经过初赛阶段模型线上挑战及复赛阶段现场答辩，最终获得了三等奖的好成绩。

自2020年10月以来，湖南中行严格落实《湖南省加强行业治理惩戒“双十条”措施》有关要求，组织全行上下大力开展涉案账户治理工作，持续完善账户风险监测体系，建立了一系列涉赌涉诈可疑账户核查管控工作机制。该行建立的个人金融智能风控平台，通过引入同业和通信运营商数据，分析客户账户持有情况、预留手机号码入网时间、手机号码是否存在异常等因素，并结合涉案账户的交易特点，搭建了较为精准完善的账户风险监测体系。另外还引入智能语音机器人，对新开银行卡客户实施电话回访，通过回访结果为模型提供更多判断依据。

未来，湖南中行将结合这次竞赛的建模成果，在现有数据和模型的基础上，根据涉案账户展现出的新动向、新变化，适时调整风险参数，持续完善风控模型。针对涉案账户生命周期短，启用前存在沉默期的可疑特征，继续搭建小额测试交易等有针对性的风控建模工作，更好地排除风险隐患，履行好国有金融机构的责任和担当，为打击治理电信网络诈骗犯罪、建设平安湖南贡献中行力量。