近日，长沙多位银行从业人员在朋友圈转发特大跨国电信网络诈骗案件抓捕纪实，解释“为什么开户变难”。

红网时刻4月13日讯（记者 肖娟）“是长沙户口吗，有没有满3个月？”“手机号码通过实名认证了吗？”这不是长沙限购后的买房现场，而是一家普通的银行网点。

近期，有市民反映，去银行开户要问工作单位、地址，需签署承诺书，还会同步进行录音录像。甚至有市民反映，要预约较长时间才能成功办理开户，曾经凭借一张身份证就能办理银行卡的时代已经过去。

记者在位于长沙韶山路的一家股份制银行网点表达开户的意愿，工作人员询问的也是身份证是否显示为长沙，手机号码是否是本人所属，开户用途等问题。

长沙一国有银行分支行行长告诉记者，事实上从去年开始，其所在的网点就对开户更加谨慎，“尤其是对‘双非’，即户口不是长沙、手机也不是长沙的客户，我们要进行仔细核对审核材料，为避免舆情和投诉，还需向客户解释政策实施的原因，取得他们的理解。”

不仅个人业务开户管理更严格了，公司业务管理也需准备核对开户信息，比如核实企业办公地点，实地拍照和排查，核对企业法人信息等。

银行开户手续为什么变严格？这与去年来全国开展的“断卡”行动有关。所谓“断卡”，就是要斩断诈骗分子的“信息流和资金流”，“卡”主要指手机卡、银行卡，俗称“两卡”。由于不法分子通常利用银行账户从事电信诈骗、洗钱、虚开发票等非法行动，监管机构为了打击这类行为，对银行的开户审查义务，提出了更多要求。

不仅是对增量审核变革，多家银行多管齐下，宣布对存量的“睡眠银行卡”开展清理工作，防止被不法分子钻了空子从事违法的金融犯罪行为，也能降低银行卡消费风险。

这与监管趋严息息相关。2020年，监管部门也加大了排查力度，截至2020年末，人民银行长沙中心支行指导银行排查企业银行账户149.3万户、个人银行账户2.87亿户，分别对3.05万户企业和8.23万个人可疑账户分类采取管控措施。

湖南全省就账户涉案处罚银行7家、通报批评7家次、约谈115家次，对8家银行网点暂停新开户1个月；对96名买卖账户人员实施了惩戒。累计向公安移送异常开户547起、涉嫌违法犯罪的账户线索9157条，协助管控相关嫌疑人932人，其中103人被刑拘。