红网长沙11月21日讯（通讯员 蒋浩）近日，一外籍男子持国外护照来交通银行万家丽路支行申请办理借记卡，经办柜员小周对护照信息进行了逐项核对，出于职业敏感，小周对这位名叫“GRAND HOLDING”的外籍客户产生了疑问，“GRAND HOLDING”一词很少作为人名出现，大多是作为企业名称使用。于是，小周向当班主管报告了自己的疑问，主管再次核对客户的基本信息，了解客户的开卡目的、资金来源与用途等，除了了解到客户对ATM取现功能比较关注外，并无其他明显问题，便授权为客户办好了借记卡。

　　虽然没有核查出任何异常，但当班主管没有放松警惕，而是要求支行工作人员密切关注该客户，并定期监测该账户的交易动向。几天前，该支行收到一笔国外汇款的待办任务，金额为美元30600，收款人为GRAND HOLDIN，等待确认入账。由于该入账账户就是被该交行列入关注的可疑账户，加上该卡之前一直无交易记录，一有交易便是大额资金，这一情况引起了经办柜员的警惕。该支行当即向分行国际部汇报了该可疑情况，国际部向国外汇出行查询该笔款项的相关详情后了解到，该笔款项本是一国内公司与外国公司之间的贸易往来，但是在转账过程中，由于收款方发送给付款方的邮件被黑客侵入，篡改了邮件内容，将其中的收款人账号和户名修改成GRAND HOLDING的该张交行卡的卡号和户名，导致付款方汇错账户，目前付款方已报警。

　　了解详情后，该支行立即将该笔款项退回，并向分行营运部汇报了事件的经过，经分行营运部同意，对GRAND HOLDING的账户进行了止付，帮助客户成功堵截了风险。

　　“通过黑客技术获取客户邮件信息，修改邮件内容，取得客户信任实施资金诈骗，这样的诈骗手段我们还是第一次遇到。”交通银行万家丽路支行相关负责人表示，“未来我们会时刻保持高度警惕，牢固树立员工风险防控意识，筑牢保护客户财产安全的‘防火墙’”。