10月18日，湖南省农村信用社联合社（简称“湖南省联社”）组织长沙农村商业银行举办反洗钱大型户外宣传活动。

湖南省联社党委委员、副主任陈治文发言。

市民来到活动现场了解反洗钱知识。

　　红网长沙10月18日讯（时刻新闻记者 肖娟 通讯员 刘靓 唐智慧）出租自己的身份证，出借自己的银行卡，类似这样的行为有可能构成洗钱罪？今年是《反洗钱法》颁布实施10周年，为深入贯彻落实《反洗钱法》宣传教育，今日上午，湖南省农村信用社联合社（简称“湖南省联社”）组织长沙农村商业银行举办反洗钱大型户外宣传活动。

　　出借身份证、银行卡，可能会犯洗钱罪

　　洗钱，就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为。众所周知，洗钱将加剧金融市场的非正常波动，对利率和汇率造成扭曲。此次活动的主题为“预防洗钱活动、打击洗钱犯罪、维护金融秩序”。

　　作为个人，该如何预防洗钱活动？湖南省联社相关工作人员表示：“市民可以主动配合金融机构进行身份识别，不要出租或出借自己的身份证、银行卡，不要用自己的账户替他人提现，不为身份不明的人员代办金融业务……”

　　为了让更多市民关注和参与，记者从现场看到，活动设置了知识解答、有奖竞答等趣味环节，向公众普及反洗钱基本知识、安全使用银行卡、电信诈骗、网络诈骗、毒品犯罪、赌博犯罪和恐怖融资等反洗钱知识。

　　提升大众反洗钱意识，维护金融秩序

　　“从各国反洗钱的经验看，无论洗钱方式怎样，金融机构最易为洗钱分子利用。有鉴于此，省联社对反洗钱工作高度重视，制度建设、人员配备、硬件设施、宣传教育等各方面逐年完善加强。”湖南省联社党委委员、副主任陈治文表示，作为全省机构网点最多、从业人员最多、服务对象最多、服务范围最广的地方性银行业金融机构，反洗钱是全省农村信用社的责任和义务，选择在《反洗钱法》颁布实施10周年举办这个活动，是为了进一步营造良好的反洗钱外部环境，让更多市民了解反洗钱知识，增强反洗钱意识，提高反洗钱能力。

　　近年来，全省农信系统重点支持打击涉毒洗钱、腐败洗钱、恐怖融资、地下钱庄以及电信诈骗、非法集资等涉众型经济犯罪，积极组织各级单位开展了形式多样的反洗钱系列宣传活动。

　　风险不确定性增加，新的洗钱风险不容忽视

　　随着我国经济金融对外开放日益加深，以互联网金融为代表的创新性金融快速发展，金融系统风险不确定性增加，新的洗钱威胁不容忽视。

　　人民银行长沙中心支行反洗钱处副处长孔斌表示，当前全球洗钱规模越来越大，10年来，人民银行反洗钱部门累计开展了超过2.5万次反洗钱现场检查，对近万件可疑线索开展了反洗钱调查，2007年至今，全省人民银行系统开展反洗钱行政调查1150余次，涉及账户1.1万个，向侦查机关移送线索103件，其中19件立案侦破，涉案金额130亿元。

　　相关链接：注意这几点，远离洗钱活动

　　1.主动配合金融机构进行身份识别

　　2.不要出租或出借自己的身份证件

　　3.不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾

　　4.不要用自己的账户替他人提现

　　5.不为身份不明人员代办金融业务

　　6.不参与或使用非法金融服务，如地下钱庄

　　7.保护好自己的银行卡信息和密码及金融交易的相关信息

　　8.对于网络信息要时刻警惕，不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账。