建行湖南株洲市黄山路支行协助公安机关成功拦截60万元大额涉诈资金转移并抓获嫌疑人。嫌疑人王某在黄山路支行办理5万元大额取现业务，支行在办理过程中发现其账户异常。一是大数据系统锁定无法进行线上预约取款；二是账户呈现交易突增、进出频繁等多个可疑点。建行员工与王某沟通，但其对存疑问题对答如流，材料提供异常熟练。支行保持高度的警惕性，经反欺诈智能风控系统进一步数据深挖，发现该卡在前期的交易均为小额交易，且交易笔数少，大多通过微信、支付宝等快捷支付渠道。但近两个月账户交易突增，资金进出频繁，金额较大，短期内进出资金达到几百万元。转入资金多为跨行转入，然后部分分散转出，其他多为大额现金支取。周期性跨地域跨网点交易特征明显。网点同时对交易对手李某、撒某在建行的账户深入挖掘，其交易模式、交易特征与王某基本一致。

综合上述可疑情况，工作人员初步判定该账户疑似电信网络诈骗团体作案成员。支行稳住嫌疑人的同时，立即与所在地反诈中心联系，借交易对手李某线上预约了2023年8月30日的大额取现业务之际，成功于30日上午报派出所出警，在支行现场将李某控制。经调查，李某使用银行账户取现帮助电信网络诈骗团伙洗钱，当日拦截的60万元确认为电诈涉案资金。2023年9月5日株洲天元区公安局马家河派出所给黄山路支行发来了表扬信。

监管提示：

一是保护好自己的身份证，不要轻易出借

在科技日益发展，信息化越来越完善的今天，身份证如果不小心丢失或者将之租、借给他人，可能被他人盗用，从而借用您的名义从事非法洗钱活动，不仅会使您的个人财产造成损失，也会对您的诚信状况和信用记录产生损害。

二是警惕并远离生活中和网络中的洗钱陷阱

犯罪分子的洗钱手段多样，并且具有较高的欺骗性。市民容易受到利益的诱惑，在网络上或者生活中轻信他人的言语，使用自己的个人账户或者公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。但是在大数据技术愈发成熟的今天，这些记录都将被保存，法网恢恢，疏而不漏，不要存有侥幸心理。

三是加强防范意识 提高防骗能力

提高金融防骗能力需要持续学习和警惕。金融消费者要自觉、主动接受金融消保知识宣教，不要轻易相信不明来源的信息和推荐。一旦发现自己受到金融诈骗，要立即报警并寻求相关机构的帮助。保持谨慎和理性，不盲目跟风，才能更好地保护自己的金融安全。切实守护好“钱袋子”。