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农行理财师陈英:以青春之名 伴财富成长

来源:红网 编辑:吴芳 2018-11-23 18:34:28
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2010年,陈英大学毕业后进入农行,从柜员做起,经过网点、支行、市行多个层级和个人客户经理、产品经理、大堂经理等多个岗位历练,让她具备了开阔的视野和丰富的专业技能。2013年,陈英被选拔到市分行零售银行业务部工作,负责株洲分行高端客户的维护。两年多来,她先后为上市公司股东、企业高管、富太太等各类高端客户提供综合金融服务,管理全市年日均金融资产500万以上客户60余户。压力虽大,但陈英却是干劲十足。“因为能认识到不同的高端客户,哪怕只是对由陌生人变成朋友的客户带来一点点理财帮助,都是最快乐的事情”,陈英开心的和我们说道。

不断学习提升能力。作为一名年轻的财富顾问,常常会有人质疑,她真的能成为对客户有用的人吗?陈英的做法就是坚持不断地学习,不断的充实提高自己。一是准确掌握行内的各项业务知识,她总是在工作之余积极寻找不同的业务资料扩充视野,虚心向周围同事请教,吸取他人长处,此外,通过参加行内不同的业务比赛进一步提升。二是积极汲取同行先进经验,从产品的创新、服务的改善到环境的优化,她都密切地关注着,并及时跟进自身的服务水平,尽力为客户提供最到位的服务。三是不断扩充专业能力。通过参加美国注册财务策划师RFP国际认证、中级经济师等考试,开展各种金融知识学习,陈英极大地提高了自身的专业素养,增强了为客户服务的信心。

专业服务获得客户。虽然陈英是一位年轻的大学生,但服务起客户来,总是一丝不苟,让人称道。2015年,一家网点的负责人因为私人银行客户资金即将流失而向陈英求助。陈英通过与网点负责人的交谈得知,客户因他行的一款理财产品收益略高于我行,从而想将资金转移。陈英首先让网点负责人了解清楚具体为他行哪款理财产品,然后,通过研读该款理财产品说明书,并将该产品与本行产品进行详细对比,发现他行产品在起息日时长方面有明显劣势,于是陈英与网点负责人一起上门,为客户进行收益的路演,让客户清楚得知我行产品非但不比他行产品收益差,相反在收益同等的情况下,风险评估更为稳健。此外,陈英还从综合财富规划的角度,引导客户对自身的资产进行合理的配置,专业的服务让客户现场拍板,近2000万的资产成功截留。客户表示农行的专业服务让她较其他行更为满意,以后将其他行的资产均转移至农行进行专业打理。

作为一名年轻的财富顾问,活力无限、心思细腻、热爱学习是她最大的闪光点。陈英说:“我想成为一名专业的私人银行家,同客户的财富一同成长。”

来源:红网

编辑:吴芳

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