“王总，您好！我是赵经理，听到您磁性的声音，真是开心呀。是这样，您前些日购买的理财产品明天就到帐了，您看这笔资金暂时不会用吧？哦，3个月不用呀，是这样，我行正好有一款私行明星产品非常适合您，您看您今天下午方不方便，我到您办公室给您详细介绍一下？”......

这是财富顾问赵洁准备拜访一位私人银行客户前电话沟通的场景，是忙碌工作中的一个小片段。

1992年赵洁成为农行大家庭一员，她性情开朗，勤学好问，深得领导和同事的喜欢，经历会计、网点负责人、大堂经理、内训师等多角色多岗位历练后，她的业务能力和自身素质得到迅速提升，2013年底作为一名优秀省级内训师、银协明星大堂经理的她被选调市分行财富中心成为一名财富顾问。2年多来，她在财富顾问岗位上认真履职，坚持“管营合一、以营为主”原则，切实做好各项工作。自2014年分管区域以来，所管区域贵宾客户数上升6054户，年日均金融资产比年初净增11亿元。现管理私人银行系统客户26名，目前已签约私行客户11户，其中钻石卡客户年日均金融资产比年初上升1000万。直管全行300万以上客户，及时了解客户需求，做好客户理财建议。加强网点重点帮扶，指导协助网点做好贵宾客户管理和维护共计120余次；支持网点策划、组织开展各项客户活动，提升农行美誉度、客户满意度。自从事财富管理岗位以来，虽然在客户的维护与拓展中遇到种种困难和压力，但赵洁始终相信：有压力就有动力！在逆境中仍可站稳脚跟的那才是真正的勇士！

专业高效获肯定。客户张老板一年多前是我行众多贵宾客户中普通的一员，其存款在我行最多时只有几十万，一天赵洁接到其管户经理电话，该客户可能有大笔资金，为能够争取到该客户资金留存我行，赵洁马上详细了解客户基本信息及投资行业、风格及喜好，并与财富团队成员认真商议后及时联系支行领导、客户经理对客户进行登门拜访。通过拜访进一步了解客户的资金、项目状况及需求，挖掘到客户对银行信贷产品及理财产品比较感兴趣，寒暄后财富顾问将精心准备的私人银行产品与服务资料详细介绍给客户，耐心解答客户提出的疑虑。经过几个小时的真诚沟通，客户对我行的“进取 ”系列半月开放产品表示认可，表示有意愿购买该产品。几天后该老板兑现承诺资金到帐并购买2000万该产品。之后赵洁根据客户的风险偏好精心制定了财富报告，客户表示认可，并有兴趣了解财富传承、家族信托业务。客户陆续配置了我行“进取”系列半月、每月开放产品、货币基金、安心灵动产品、农银私行安心快线·天天利等等，并成为了我行的一名私人银行客户。之后的“蟒山之旅”、“小小银行家”亲子活动、“浓情乒羽”客户联谊活动及“健康尊享”高端客户体检活动，更让客户真切地感受到了赵洁及财富团队的专业及贴心的服务。目前该客户在我行资金稳步增长，现金融资产余额达到2700多万。

细致服务赢“芳心”。一女士是我行一名流失客户，曾经是我行钻石卡达标客户。理所当然该客户成为重点关注对象。一年一度的高端客户体检，成为接触客户很好的机会。了解到该女士非常关注健康养生，赵洁在服务细节上下功夫，从电话、短信、邀请函到食宿、行程都安排得井井有条，确保每个环节不出错。在赴省行体检中，得到省行私行部领导的特别关注，并亲自陪同，让客户倍感尊重。行程中正好有一位女贵宾过生日，12月份天很冷，赵洁和部门领导冒着寒风暴雨为客户订好蛋糕，在温馨的氛围中大家一起送上生日祝福歌，现场不仅让这位女贵宾倍感激动，也让在场贵宾赞叹农行的贴心服务。这让这位流失客户对农行的偏见有了大的改观。检查结束，但联系不断，赵洁将检查结果亲自送达后并提醒客户有任何需求随时联系。其间客户需要治疗，赵洁又联系省行私行部安排专人陪同，客户非常满意。经过上下联动，客户顺利转入资金600万，到目前已达到私人客户标准。

不断学习强素质。要成为一名优秀财富顾问，必须要强充电。赵洁加强自身专业素质提升，沉下心学习，迅速实现大堂经理到财富顾问的角色转变。省行的每次私人银行相关业务培训，她都如饥似渴；网络学院的在线课程，她都利用业余时间加强业务知识学习。2014年的RFP培训，更让她倍感珍惜。经过自身努力，一年顺利通过考试，拿到美国注册财务策划师资格证书。2014年因工作业绩突出，客户评价高，被省行评为“优秀财富顾问”。赵洁认为维护客户需要多元化技能，除过硬的专业素质、高效的沟通能力外，还要拓展知识领域培养广泛兴趣爱好，找到拉近与客户距离的切合点。她业余学习声乐、舞蹈、乒、羽等球类，参加骑行，为客户的维护与拓展提供了很好的途径。

私行路上任重道远，赵洁，作为一名财富顾问，深感肩上重担，为了成就梦想她一如既往坚定地走在路上，为客户提供更优质、更专业、更细致的服务！