农发行永州市分行开展常态化电信网络诈骗治理工作。

6月9日上午，一场以“时刻绷紧防范之弦，谨防电信诈骗犯罪”为主题的反电诈宣传活动走进了永州市梅湾社区。这是农发行永州市分行自开展电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作以来，坚持以“责任到岗、宣传到位、拦截预警”为主要抓手，“三箭齐发”，努力防范电信网络诈骗行动的一个缩影。

明确职责分工，耕好反诈“责任田”。该行第一时间组建电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作专班，出台工作方案，明确4个主要部门工作职责、细化宣传教育、预防监测、信息报送等方面10项工作举措，全面落实监管部门提出的各项管控治理措施，截至6月9日，共编发治理工作周报11期，切实有效推动了治理工作机制常态化运行。

线上线下同步，守牢反诈“警戒线”。线上平台，通过微信公众号、朋友圈、美篇、抖音等新媒体方式发布反诈视频、文章和宣传图片，深入推进买卖个人身份证件、账户、收款码危害性等系列宣传教育，累计点击量达18000余次。线下网点，通过在辖内营业柜面显著位置摆放《防范电信网络诈骗宣传手册》、反诈宣传折页，充分利用LED 显示屏、宣传屏、海报机等自有媒体设备滚动播放反诈宣传片、宣传标语，开展图文、视频解说，教育引导群众提高了防诈拒赌的“免疫力”。与此同时，充分发挥5-6月反诈集中宣传月活动功能，集中开展了反诈“五进”(进社区、进学校、进单位、进家庭、进乡村)，向人民群众面对面宣传讲解非法集资、引诱汇款、刷卡消费等金融诈骗方式和手段。活动期间，共制作悬挂警示标语横幅9条、发放《防范电信网络诈骗宣传手册》450余册、制作宣传展板9块，参与群众累计800余人，树立起电信网络诈骗和跨境赌博群防群治的良好屏障。

强化拦截预警，筑牢反诈“防火墙”。一是重点加强新开户环节管理，尤其是对异地开户的真实性、合理性及合规性核查。在落实账户实名制、核实开户意愿真实性、有效防范账户风险，强化事中、事后监测管理的基础上，根据客户身份背景、经营状况等信息进行动态管理，杜绝开户后账户功能和交易限额“一开全放”和账户风险防控的双重目标得到了有力彰显。二是开展存量账户风险排查，逐户倒查监管机构摸排出的涉案账户及关联账户。严格实施“一案双查”，组织员工开展了存量账户自查自纠，排查账户共计930余户，逐户核实开户合理性，从源头上防范账户被出租、出借、出售等潜在风险。三是制定柜面业务应急预案，明确防范措施和处置程序，不断提升柜面一线业务人员识诈、防诈的主动意识和工作技能，从思想意识上筑牢电信网络诈骗安全防线。