2014年，在网点管理和网点转型工作的基础上，领导又把私人银行财富顾问业务分配给包巨华，面对新业务，年过四十的他倍感压力山大，有人生从头来过的感觉。

张家界地处湘西北，建市不到３０年，2015年市城区人口不足２５万，国民生产总值４５３亿，资源相对省内其他地市显得较为贫乏。同业建行、工行、中行等贵宾客户业务比农行起步早、基础好，要想有所突破，必须付出加倍的艰辛和努力。面对全新的业务，第一步，在繁忙的工作之余，包巨华涉猎红酒、字画、珠宝钻石等多项品鉴知识，以便在与高端客户交往中找到共同话题，同时不断充实理财规划、高端保险、家族信托、跨境金融等私人银行业务知识，持续的学习，逐渐增强了包巨华开展财富顾问工作的底气，工作慢慢开始得心应手。

巧用业务系统，工作事半功倍。2014年包巨华刚开始接触高端客户营销管理工作时，感觉无从下手，但通过做每月的贵宾客户报表分析，发现系统有宝可淘，产品营销线索、客户营销线索，一大堆宝贝儿都被他从系统给淘出来了，再分门别类的把这些线索分配给各网点、各管户经理。2014年张家界分行的潜力客户信息治理完成率就排在全省第一位，2015年产品交叉销售率存量已由年初的第三名跃升为全省第一名，第三、四连续两个季度的增量均排在全省第一。

多下基层网点，勤于业绩督导、通报。尽管不是专职的财富顾问，手上还有网点管理、网点转型等多项工作，包巨华仍然坚持每月都下基层网点督导高端客户营销管理工作，手把手、面对面地指导管户经理利用业务系统进行产品和客户营销，同时每周通过邮件、微信、电话等通报业务指标完成进度，对于落后的网点，耐心帮助其分析原因，制定具体措施，促其快速提高。辖内江垭支行2015年初产品覆盖度在张家界分行内垫底，通过坚持不懈的指导，至2016年初已提升九个名次，近4个月提升幅度达50%。

真心服务客户，业绩稳步提升。包巨华在平时的工作中善于捕捉客户的点滴信息，以期更好地为客户服务。辖内有一位贵宾客户，想为其孙子找一位好保姆，得到这个信息后，包巨华发动亲戚朋友、同事等多处打探保姆信息，为其推荐了一位满意的保姆，贴心的服务获得了客户的高度认同，该客户通过“伙伴计划”行动又为我行引荐了几位高净值客户。上级行新推出的好产品、好活动，包巨华都是第一时间通知到网点、到客户。2014年以前，辖内一些高净值客户的资金都放在活期账户上，有的是对流动性要求高，有的是不了解农行的高收益产品，有的是对产品风险认识有误解，导致客户大量闲散资金未能产生较好的收益，针对不同客户群体，包巨华做出了不同类型的理财方案，通过专业的规划，帮助他们获取较高的理财收益，同时获得客户的信赖和认可。现在我行高端客户的理财意识明显增强，金融资产也因此稳步上升。2015年500万以上客户金融资产增量计划完成率排在全省第二名，潜在的私人银行目标客户也由2014年的2个增长到现在的20个。

作为一名年龄较大的私人银行财富顾问，勤奋、真诚、踏实是他最大的优势。挑战自我，用平凡而真诚的服务赢得客户的信赖，做一个优秀的财富顾问，与蓬勃发展的私人银行业务一起奔跑！