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理财子公司业绩PK 部分银行保本理财已清零

来源:中国证券报 编辑:吴芳 2020-09-04 09:17:07
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原标题:理财子公司业绩PK,最能赚钱的竟然是它!部分银行保本理财已清零

备受关注的银行理财子公司2020年中期成绩单近日亮相,中证君梳理了11家理财子公司的经营业绩。

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招银理财上半年净利润大幅领跑

中证君统计了11家披露成绩的理财子公司情况,数据显示,上半年11家理财子公司均实现了盈利。其中,净利润最高的是招银理财,为15亿元,占11家理财子公司净利润总和的43.35%。

招商银行行长助理刘辉在业绩发布会上称,上半年实现了56.5亿元的全口径受托理财收入,其中,银行销售端的收入加上分行渠道收入大约36亿元,理财自身管理费收入约20亿元。因此,随着理财规模的平稳增长,理财收入也实现了平稳有效的增长,上半年同比增幅达120%。

除招行之外,上半年六大行理财子公司净利润均超过亿元,其中农银理财盈利最多,达4.77亿元。

值得注意的是,多家银行理财子公司还公布了产品规模情况。截至6月末,工行非保本理财产品余额24945.72亿元;中国银行和中银理财发行的理财产品规模为14846亿元,其中,中国银行产品规模为10607亿元,中银理财产品规模为4239亿元;建设银行集团理财产品规模20169.91亿元,其中建设银行17931.68亿元,建信理财2238.23亿元;交银理财产品余额2703.83亿元,较上年末增长145.34%。

部分银行保本理财已清零

从招行数据看,上半年新产品规模达到1.09万亿元,较上年末增长59.08%,占理财产品余额(不含结构性存款)的45.80%,较上年末提高14.58个百分点。刘辉表示,理财发展更重要的是看老产品能不能平稳压降,新产品能不能有效承接压退下来的规模。如果规模可以实现有效、平稳增长,收入增长就是水到渠成的过程。

工商银行副行长廖林介绍,工银理财开业第一年新规理财产品和代客理财规模都突破了万亿元,截至6月末,存续新规理财产品达到647只,在理财子公司中处于领先水平。截至7月31日,工行存量理财产品共计持有非标资产约5000多亿元,比高点时压降46%。

建行上半年发行净值型产品26只,6月末净值型产品余额3885.11亿元。其标准化资产比例提升,可在公开市场交易的标准资产占到总资产的55.49%,达11152.16亿元,较上年末增加1054.34亿元,增幅10.44%。

兴业银行中报称,截至报告期末,公司保本理财已清零,非保本理财产品(含理财子公司)余额13429.09亿元,同比增长11.31%,其中净值型理财产品余额8871.49亿元,占比66.06%,同比提升15.81个百分点。

中信银行中报称,截至报告期末,该行非担险理财产品存续规模11527.77亿元,较上年末上升4.49%。其中,净值型产品规模占比进一步提升至67.70%,较上年末上升8.23个百分点。

杭州银行中报称,截至报告期末,该行保本理财余额为零,短期产品占比逐步下降,产品净值化比例达到87.23%。

融360大数据研究院研究员刘银平认为,按照原先资管新规要求,2020年年底之前保本理财产品要全部退出,但是资管新规过渡期延长1年至2021年年底后,可能会导致部分银行保本理财延迟退出。

权益投资占比将提升

作为资本市场重要的机构投资者,规模逾20万亿元的银行理财资金被寄予厚望。中国理财网数据显示,目前理财子公司推出的存续产品中,权益类产品仅3只,不过配置部分权益资产的混合类产品已初具规模。

谈及未来权益性产品配置计划,廖林表示,将抓住上证指数重构、创业板注册制、科创板IPO、新三板精选、再融资政策调整等市场机遇,推出科创优选、定增优选等不同系列的权益投资策略产品,帮助投资者分享资本市场改革红利。

邮储银行在年报中称,在资产配置方面,将巩固固收投资优势,深度参与资本市场投资,加强行业和产业的精细化分析,重点布局一级、一级半再融资和二级市场;加强组合投资遴选,丰富指数投资策略;扩充海外投资渠道,获取全球资产配置收益。

分析人士认为,理财产品向净值化转型后,产品净值随市场波动,即使配置债券等固收类资产,理财产品收益率也有可能有较大波动,甚至可能产生本金损失,配置权益类资产的理财产品收益波动会更大,未来不同理财产品的收益范围会扩大。今年5、6月,债市经历调整,多家银行理财子公司产品均出现不同程度的净值回撤。中邮理财有限公司副总经理刘丽娜此前表示,理财产品的净值波动是其发展转型期面临的必然挑战。

来源:中国证券报

编辑:吴芳

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